Cuentas de Bancos para autónomos
Estas son las Cuentas de Bancos para autónomos:
Cuenta Online Clara
- Ventajas: 2% TAE en saldos hasta 15,000€, bonificación de hasta 370€ por domiciliar nómina.
- Tarjetas: Débito gratis, crédito sin comisiones el primer año.
- Préstamos y seguros: Ofrecen préstamos personales y seguros de hogar, salud y vida.
- App: Gestión de cuentas, transferencias y pagos.
Banco Santander cuenta autónomos
- Ventajas: Devolución de hasta el 3% de recibos domiciliados.
- Tarjetas: Débito y crédito con opciones de bonificación.
- Préstamos y seguros: Préstamos y pólizas de crédito, seguros de salud y responsabilidad civil.
- App: Control de cuentas, pagos y facturación.
- Sin comisiones ni condiciones: No requiere ingresos, recibos ni permanencia.
- TPV disponible: Para ventas en tiendas, online o redes sociales, con posibilidad de meses sin cuota.
- Transferencias y retiradas: Sin comisiones en transferencias en euros y retiros en cajeros Santander.
Logo Banco Santander
Fuente: Brandemia
https://www.bancosantander.es/empresas/autonomos
BBVA Cuenta Negocios Bienvenida para autónomos
- Ventajas: Sin comisiones por administración y mantenimiento.
- Tarjetas: Tarjetas de débito y crédito sin comisiones.
- Préstamos y seguros: Préstamos a medida y seguros de salud, hogar y vida.
- App: Facturación, cobros y gestión financiera.
- Ahorro en cuota de autónomo: Hasta 720 € brutos en 6 meses al domiciliar tu cuota de autónomo en la Cuenta Negocios Bienvenida.
- Cuenta y tarjeta negocios débito sin comisiones: Sin coste de administración ni mantenimiento.
- Promoción TPV: Bono TPV sin coste durante los primeros 12 meses.
- Financiación especial: Condiciones favorables para impulsar tu negocio.
- Ahorro en carburantes: Hasta 2% de descuento en Repsol, Campsa y Petronor al pagar con la Tarjeta Negocios Débito.
Logo Banco BBVA
Fuente: Brandemia
https://www.bbva.es/empresas/productos/cuentas/cuenta-autonomos.html
CaixaBank Cuenta Negocios
- Ventajas: Sin comisiones, atención preferente.
- Tarjetas: Tarjetas de débito y crédito sin comisiones de emisión.
- Préstamos y seguros: Préstamos y pólizas de crédito, seguros de vida y multirriesgo.
- App: Gestión integral del negocio, cobros y pagos.
- Cuenta sin comisiones: Sin coste de mantenimiento, administración ni condiciones.
- Tarjeta gratuita: Tarjeta de débito sin coste de emisión ni mantenimiento; pagos por Bizum.
- Acceso a cajeros: Más de 11.200 cajeros en toda España.
- 100% online: Gestión completa desde ordenador o móvil, con trámites rápidos y notificaciones en tiempo real.
- Transferencias y certificados sin coste: Transferencias ordinarias dentro del EEE y certificados gratuitos.
Logo Banco CaixaBank
Fuente: Recursos multimedia
Unicaja Plan Cero Profesional
Plan Cero Comisiones Autónomos
- Ventajas: Sin comisiones por mantenimiento.
- Tarjetas: Tarjetas de débito y crédito sin comisiones.
- Préstamos y seguros: Financiación a medida y seguros para autónomos.
- App: Control de cuentas, transferencias y más.
- Cuentas sin comisión: Sin coste de mantenimiento ni administración, excepto para cuentas con Tarifa Plana o Confort.
- Tarjeta o TPV sin comisión: Tarjeta de crédito profesional y TPV móvil sin comisión de mantenimiento.
- Transferencias online: Sin comisión de emisión.
- Cheques: Ingreso de cheques en cuenta sin comisiones.
- Certificados sin coste: Solicitud de certificados habituales sin comisión de emisión.
Logo Banco Unicaja
Fuente: Economía Digital
https://www.unicajabanco.es/es/empresas-y-autonomos/servicios/plan-cero-comisiones-autonomos
Sabadell Autónomos
Cuenta Expansión Negocios Plus
- Ventajas: Sin comisiones, descuentos en TPV.
- Tarjetas: Débito y crédito sin comisiones.
- Préstamos y seguros: Préstamos y seguros específicos para negocios.
- App: Gestión de operaciones, cobros y pagos.
- Soluciones sectoriales: Propuestas específicas según tu sector de actividad.
- TPV a medida: Elige o combina TPV Smart según las necesidades de tu negocio, con ventajas como sin comisiones y descuentos.
- Tarjetas sin comisiones: Débito y crédito sin comisiones.
Logo Banco Sabadell
Fuente: Datateam Consulting
https://www.bancsabadell.com/cuenta-online-autonomos
Kutxabank Cuenta Negocio
- Ventajas: Sin comisiones de mantenimiento si se cumplen ciertos requisitos.
- Tarjetas: Tarjetas de débito y crédito.
- Préstamos y seguros: Financiación y seguros para negocios.
- App: Gestión de cuentas y operaciones.
- Sin comisiones: No hay comisiones por transferencias SEPA, negociación de cheques, mantenimiento de TPV, ni emisión o mantenimiento de tarjeta.
- Tarjetas: Incluye una tarjeta Visa Dual Profesional o Visa Classic Empresa sin coste para cada titular.
- Banca online gratuita: Acceso a la banca online sin comisiones.
Logo Banco Kutxabank
Fuente: Wikipedia
https://clientes.kutxabank.es/es/negocios/para-tu-negocio/cuenta-negocio.html
Ibercaja Profesionales y autónomos
- Ventajas: Sin comisiones, acceso a financiación.
- Tarjetas: Tarjetas de débito y crédito.
- Préstamos y seguros: Préstamos y seguros integrales para autónomos.
- App: Gestión financiera completa.
- Financiación para tu negocio: Obtén liquidez para pagos a proveedores y apoyo en la internacionalización e innovación de tu negocio.
- Planes de pensiones para autónomos: Incrementa aportaciones y desgravaciones en el IRPF hasta 5.750€.
- EasyPay: Financiación ágil para tu negocio.
Logo Banco Ibercaja
Fuente: Ibercaja.es
https://www.ibercaja.es/empresas/soluciones/profesionales-y-autonomos
N26 Cuenta autónomos
- Ventajas: Sin comisiones, devolución del 0.1% en compras.
- Tarjetas: Mastercard Business sin comisiones.
- Préstamos y seguros: No especificados.
- App: Gestión de cuentas, estadísticas de gastos.
- Descuento en cuota de autónomo: 5% de descuento en la cuota durante 12 meses si domicilias la cuota en la cuenta N26 Business antes del 30 de abril de 2024.
- Cuenta de Ahorro: Interés del 2% TIN/TAE en la Cuenta de Ahorro N26; clientes N26 Metal tienen un interés del 3% TIN (2.8% TAE).
Logo Banco N26
Fuente: Logotipos
https://n26.com/es-es/cuenta-autonomos-sin-comisiones
Revolut Business
- Ventajas: Sin comisiones, tipos de cambio competitivos.
- Tarjetas: Tarjetas de débito sin comisiones.
- Préstamos y seguros: No especificados.
- App: Gestión de cuentas, pagos internacionales.
- Pagos internacionales: Envía y recibe pagos en más de 25 divisas, con transferencias seguras y rápidas.
- Métodos de pago: Herramientas como Enlaces de pago y Revtags para pagos instantáneos y sin comisiones elevadas.
Logo Banco Revolut
Fuente: Forbes España
https://www.revolut.com/es-ES/business
Qonto Cuenta Empresa
- Ventajas: Diferentes planes, sin comisiones según el plan.
- Tarjetas: Débito y crédito según el plan.
- Préstamos y seguros: No especificados.
- App: Gestión financiera completa, facturación.
- Apertura de cuenta: Abre una cuenta de empresa online en 1 clic y recibe tu IBAN español en 10 minutos.
- Métodos de pago: Transferencias SEPA inmediatas, internacionales con Wise, y opciones de pago como datáfono móvil, Apple Pay y Google Pay.
- Financiación: Obtén hasta 1 M€ con un proceso rápido y respuesta en 48 horas.
- Servicio y prueba: Servicio al cliente diario y prueba gratuita de 30 días.
- Opiniones: Alta calificación en App Store, Play Store y Trustpilot.
Fuente: Europa Press
https://qonto.com/es/open-an-account
Finom
- Ventajas: Diferentes planes, descuentos en tarifas.
- Tarjetas: Mastercard sin comisiones.
- Préstamos y seguros: No especificados.
- App: Facturación, gestión de gastos y cuentas.
- Costes bajos: Tres veces más barato que los bancos habituales; tipos de cambio interbancario + 0,5%.
- Transacciones económicas: Envío de fondos con comisión fija de 10 €, y hasta el 75% de las transacciones internacionales se realizan el mismo día.
- Cuenta de empresa: Apertura rápida desde móvil u ordenador, con planes desde 0 € al mes y sin comisiones ocultas.
- Facturación: Control de gastos, facturación simplificada con enlaces de pago, y recordatorios de pagos atrasados.
Logo Finom 2024
Fuente: 20 minutos
Cuentas de Bancos para autónomos
Ventajas de domiciliar la nómina en un banco
Que un cliente domicilie la nómina es un de los grandes retos a los que se enfrenta un banco, hablamos de un gran negocio que se basa en la recurrencia de los ingresos y de ahí que te ofrezcan toda una batería de ventajas hasta recompensas.
Ventajas
Cuentas Bancarias: Sin Costes de Mantenimiento
Al abrir una cuenta bancaria, es común enfrentarse a gastos de mantenimiento y administración. No obstante, muchos bancos atraen clientes ofreciendo cuentas sin comisiones al domiciliar la nómina. Aunque hay cuentas gratuitas que no requieren domiciliación de ingresos, como la cuenta online bkswipe con tarjeta de débito sin coste, la domiciliación de una nómina específica sigue siendo un reclamo habitual.
Tarjetas Gratuitas: Crédito y Débito
Una ventaja frecuente es la inclusión de una tarjeta de crédito o débito gratuita con la cuenta nómina, exenta de gastos por emisión o mantenimiento. Estas tarjetas pueden ofrecer beneficios adicionales, como descuentos en comercios seleccionados o facilidades de pago a plazos sin intereses.
Incentivos: Regalos por Domiciliación
La estrategia de obsequiar regalos por domiciliar la nómina es ampliamente utilizada. Los bancos ofrecen desde dispositivos electrónicos hasta efectivo a los nuevos clientes, aunque a menudo se requiere un compromiso de permanencia mínimo de veinticuatro meses para acceder a estos incentivos.
Rentabilidad: Beneficios del Saldo
Otro incentivo bancario es la rentabilidad del saldo en cuentas nómina. Estas cuentas remuneradas generan beneficios sobre el capital depositado a cambio de la domiciliación salarial, con tasas de rentabilidad generalmente superiores a las de cuentas de ahorro o depósitos, llegando incluso al 5 % TAE durante el primer año.
Bonificaciones: Recibos y Combustible
Aunque menos frecuentes, algunas entidades aún ofrecen bonificaciones en recibos domiciliados y en gasolineras asociadas, lo cual puede resultar atractivo para quienes requieren desplazamientos frecuentes, generando ahorros significativos en combustible.
Condiciones Especiales: Productos y Servicios
Poseer una cuenta nómina puede brindar acceso a productos con condiciones preferentes, como reducción de intereses hipotecarios o seguros de hogar a precios reducidos. Algunos bancos también ofrecen periodos sin comisiones por descubierto, retiradas gratuitas en cajeros de otras redes o productos de ahorro exclusivos.
Aplicación y Atención Personalizada
Domiciliar la nómina permite disfrutar de un gestor personal para consultas o gestiones complejas, así como de una aplicación móvil para controlar las finanzas personales, realizar transferencias, contratar servicios adicionales o administrar pagos de manera cómoda y segura.
