Token City y BAnCLUBS impulsan la financiación para las "Scaleups"
- El acceso a financiación y liquidez se ha convertido en el principal cuello de botella para muchas "scaleups" (empresas en fase de expansión) con un alto potencial de crecimiento.
- En un movimiento que promete redefinir este panorama en España y Europa, Token City y BAnCLUBS han anunciado una alianza estratégica que utiliza la tokenización en blockchain como catalizador para el capital.
Esta colaboración no es solo una unión de empresas, sino un puente entre el mundo del Fintech, la tecnología blockchain, el Venture Capital y la fuerza de las comunidades de inversión privada, buscando dotar a las empresas innovadoras de instrumentos financieros más flexibles y globales.
El Mecanismo de la Tokenización: Acciones Digitalizadas
El eje central de esta alianza es la tokenización de activos. A través de la plataforma y el marco regulatorio de Token City, las scaleups podrán emitir tokens que representen sus acciones o deuda. Este proceso tiene varias ventajas cruciales:
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Acceso Global a Inversores: Rompe las barreras geográficas, facilitando la participación de inversores minoristas e institucionales de cualquier parte del mundo.
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Liquidez Secundaria: Uno de los mayores desafíos del capital privado es la iliquidez. La tokenización ofrece una vía para la negociación en mercados secundarios, permitiendo a los inversores iniciales obtener liquidez sin necesidad de una Oferta Pública Inicial (IPO) inmediata o una adquisición.
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Cumplimiento Regulatorio: El proceso se desarrolla bajo el pleno cumplimiento del marco jurídico europeo de activos digitales, ofreciendo seguridad y solidez a la inversión.
Según Yael H. Oaknin, CEO de Token City, "Las scaleups necesitan instrumentos financieros más flexibles, rápidos y globales. La tokenización les permite acceder a capital sin perder control, mejorar su valoración y abrirse a nuevos mercados".
https://www.youtube.com/watch?v=7G6T4VzBCgc&t=902s
Tecnología, Regulación y el Poder de la Comunidad
La fuerza de la alianza radica en la complementariedad de los socios.
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Token City aporta la infraestructura tecnológica puntera, los procesos de cumplimiento regulatorio y el acceso a una red de inversores globales especializados en activos digitales.
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BAnCLUBS, cofundada por referentes de la inversión en startups como Nacho Alonso y Guillermo Soto, y con el patrocinio de Innvierte (CDTI), pone sobre la mesa su extensa red de clubes de inversión, business angels y comunidades especializadas. Su experiencia radica en estructurar y gestionar la coinversión agrupada de forma profesional y eficiente.
Andrea Alonso-Bernaola, CEO de BAnCLUBS, subraya la importancia de este enfoque: "Esta alianza integra la tecnología y la regulación con la fuerza de la comunidad inversora. Queremos facilitar que más empresas españolas crezcan, se internacionalicen y accedan a financiación profesional bajo un marco legal sólido".
En esencia, BAnCLUBS facilita el capital inteligente —el que viene acompañado de expertise—, mientras que Token City proporciona el vehículo tecnológico y legal para que ese capital circule de forma más ágil y global.
Un Paso Hacia la Madurez del Ecosistema
Esta colaboración representa un hito en la madurez del ecosistema emprendedor europeo. Al ofrecer una alternativa real, transparente y regulada a la financiación tradicional, la alianza impulsa la convergencia de tecnología, cumplimiento normativo e inversión responsable.
El objetivo final es simple, pero ambicioso: movilizar redes de business angels e inversores privados con alto potencial y, al mismo tiempo, proporcionar a las scaleups las herramientas necesarias para un crecimiento global y sostenible. La tokenización se consolida así no como una mera tendencia tecnológica, sino como una infraestructura financiera clave para el futuro del Venture Capital.
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España da sus primeros pasos en la tokenización de valores
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha reconocido a Ursus-3 Capital como la primera Entidad Responsable de la Inscripción y del Registro (ERIR) en el país, marcando un hito en el desarrollo de la tokenización de activos financieros. Esta figura permitirá por fin el registro y supervisión de emisiones de valores negociables tokenizados, un avance largamente esperado por la industria.
La Ley del Mercado de Valores reformada en 2023 otorgó plena validez jurídica a la representación de instrumentos financieros en blockchain, equiparándola a la representación mediante títulos o anotaciones en cuenta. Este modelo ofrece beneficios como mayor eficiencia y transparencia, pero requiere que las empresas que adopten este sistema trabajen con una ERIR. Esta entidad debe garantizar la inmutabilidad de las emisiones, identificar a los titulares de los tokens y gestionar los eventos corporativos, brindando seguridad jurídica a los inversores.
Desde que la normativa contempló esta modalidad de representación, la falta de ERIR había impedido su aplicación práctica. Con la autorización de Ursus-3 Capital, la compañía podrá colaborar con terceras entidades para ejecutar emisiones de activos tokenizados utilizando Tecnología de Registro Distribuido (DLT). Este esfuerzo se llevará a cabo en alianza con ONYZE, fintech especializada en infraestructura empresarial para la custodia y comercialización de activos digitales, y Token City, líder en tokenización de activos financieros a través de blockchain.
La colaboración busca proporcionar la cobertura regulatoria necesaria para las emisiones tokenizadas y desarrollar soluciones tecnológicas como wallets de custodia para gestionar claves privadas, además de tecnologías para emisión, registro y administración de activos tokenizados.
Este avance representa un punto de inflexión en el ecosistema financiero español. Según Juan Jurado, director general de Ursus-3 Capital, “la tokenización de activos reales abre un universo de posibilidades para emprendedores y refuerza la seguridad jurídica de los inversores”. Por su parte, Ángel Luis Quesada Nieto, CEO de ONYZE, destacó que “esta alianza cubre un vacío, ofreciendo un servicio seguro, regulado e innovador para proyectos tokenizados en España”. Desde Token City, su representante Oaknin celebra la oportunidad de contribuir con su infraestructura tecnológica al desarrollo de la economía tokenizada.
El siguiente desafío será la primera emisión tokenizada y regulada con ERIR en España. En este contexto, Dianelum ha sido anunciada como la primera empresa en emitir valores tokenizados por un valor aproximado de cinco millones de euros. Este tipo de financiación, conocida como Security Token Offering (STO), está regulada por la legislación española y permite a los inversores adquirir títulos en formato digital con mayor agilidad en comparación con los métodos tradicionales.
Fuente: CincoDias
Tokenización de Activos
La tokenización de activos es el proceso de convertir los derechos de propiedad de un activo tangible o intangible en unidades digitales llamadas tokens, que se registran en una blockchain o sistema de Tecnología de Registro Distribuido (DLT, por sus siglas en inglés). Estos tokens representan el valor total o una fracción del activo, y pueden negociarse, transferirse o utilizarse de forma segura y transparente gracias a las características propias de la blockchain.
Ejemplos de activos que pueden tokenizarse:
- Activos físicos:
- Bienes inmuebles (casas, terrenos, edificios).
- Obras de arte, joyas o coleccionables.
- Materias primas (oro, petróleo, etc.).
- Activos financieros:
- Acciones, bonos o participaciones en fondos de inversión.
- Instrumentos de deuda.
- Activos intangibles:
- Propiedad intelectual (derechos de autor, patentes).
- Servicios o derechos futuros (como acceso a productos).
